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人行新疆分行:三个“强”织密织牢反诈安全防护网

财经 来源:中国金融新闻网 2024-09-08 16:45:34


(资料图片仅供参考)

为认真贯彻落实打击电信网络新型违法犯罪工作职责,切实保障人民群众财产安全和合法权益,人行新疆分行秉持“支付为民”工作理念,结合电信网络新型违法犯罪形势,进一步加强银行账户风险管理,持续推进辖区打击治理电信网络新型违法犯罪工作取得实效。

聚焦风险源头,强化行业监管。该行常态化组织银行机构全面开展存量账户风险排查清理,组织全疆法人银行机构分梯度对一人多卡(户)管理情况进行全面梳理,督促各银行机构规范、有序、及时完成存量个人银行账户清理核实工作,防范和化解潜在账户风险,重点关注与电信网络诈骗特征相似、超出正常业务需求的一人多卡等异常状态户,排查堵塞银行账户被出售出租风险。截至2023年8月末,撤销长期不动户274万户,采取管控措施676万户,有力压缩了涉诈犯罪生存空间。指导银行机构对公安部认定的存在买卖账户行为的单位和个人,实施5年内暂停非柜面业务并不得新开立账户的惩戒,并指导银行机构配合做好惩戒人员异议申诉工作。截至2023年8月末,新疆辖区法人银行惩戒单位银行账户1户,惩戒个人银行账户943户,对不法分子形成有力震慑。

加强警银联动,强化反诈防线。为切实解决“资金链”治理工作中各部门信息互通的难点堵点问题,该行按照“严厉打击、有效管控、打防并举、综合施策”的工作原则,持续督导辖区银行、非银行支付机构履行“反诈中心+银行网点”反诈联盟成员职责,辖区金融机构向省、市反诈骗中心派驻人员193人次,形成银行机构与当地反诈中心案件信息共享、涉赌线索移送、风险联防联控以及违法违规账户惩戒等全方位的警银联动机制。同时,主动对接当地公安部门,分析涉案账户数据特征,对辖区涉案较多的银行机构进行通报,组织开展涉案账户倒查和防范电信网络诈骗新型违法犯罪专项督导工作,常态化督促银行机构查补本单位风险防控薄弱环节和管理漏洞。截至2023年8月末,已组织新疆辖区银行机构协助公安机关破获涉诈案件41起,抓获涉诈嫌疑人79人。

细分受众群体,强化宣传质效。以《反电信网络诈骗法》出台为契机,印发专题普法宣传方案,组织全辖银行机构开展深入基层一线的全覆盖式反诈教育,提升基层工作人员的反诈意识及能力。截至2023年8月末,辖区法人银行机构柜面堵截异常开卡148起,柜面发现疑似买卖账户人员98人,协助公安抓获买卖账户人员11人。指导辖内人民银行和金融机构按照年龄、学历层次、网络应用场景等方面区分宣传受众,通过传统媒体、新兴媒体以及现场宣传等方式针对性制定群众易于接受、乐于学习的反诈宣传内容,确保反诈宣传覆盖广、入人心。截至目前,已累计为1029万名群众开展反诈宣传教育。

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